Schwab lance un outil gratuit de planification financière

03 Charles Schwab MI


Photo de signe Schwab prise par Bloomberg (Photo: Bloomberg)

Alors qu'il s'apprête à conclure son achat de l'ex-rival TD Ameritrade, Charles Schwab dit qu'il offre maintenant des plans financiers numériques gratuits pour aider les investisseurs à atteindre leurs objectifs de retraite.

Tous les clients peuvent utiliser l'outil autoguidé, Plan Schwab, qui, selon la société, en fait «la seule grande maison de courtage de détail à offrir une planification financière complémentaire à tous ses clients».

Pour les clients et tous les investisseurs, Schwab a également lancé un centre de planification financière avec des calculatrices basées sur des objectifs, des outils connexes et des ressources pédagogiques, comme une calculatrice hypothécaire.

«C’est une décision brillante», a déclaré Gavin Spitzner, responsable de Wealth Consulting Partners. «Schwab voit ce que fait Vanguard (en) poussant beaucoup plus dans l’espace numérique avec la planification, et il essaie de garder une longueur d’avance. Ils sont pabattre le marteau et jouer pour de bon.

Le dernier effort de Schwab survient moins d'un an après l'introduction des transactions d'actions gratuites, «ce qui les a aidés à sortir TD», a expliqué Spitzner.

Ces développements font suite à son déploiement de «sla tarification d'abonnement et a ramené les honoraires des conseils humains, bien que livrés virtuellement, à 30 dollars par mois, y compris la gestion d'actifs », a déclaré le consultant.

Ce programme Schwab Intelligent Portfolio Premium, qui facture 300 $ pour le travail initial de planification financière "n'attire pas suffisamment l'attention », a-t-il ajouté.

«Maintenant, ils offrent gratuitement la planification à chaque client», a déclaré Spitzner à propos des nouvelles de jeudi. «Ils banalisent la planification.»

Quant à la manière dont les clients RIA de Schwab pourraient réagir à l’information, «il y aura une réponse divisée», a-t-il expliqué. "Les conseillers qui comprennent la valeur réelle qu'ils apportent et qui sont, disons, plus spécialisés en termes de marchés qu'ils desservent en approfondissant (avec leurs services de planification), tout va bien."

Détails sur les nouveaux outils

Pour Schwab Plan, les clients répondent à quelques questions et en environ «15 minutes, ils sont capables de générer un plan de retraite qui montre les objectifs de retraite et (la) probabilité de financer ces objectifs, une comparaison de l'allocation d'actifs actuelle à une allocation recommandée … et a suggéré les prochaines étapes pour rester sur la bonne voie », selon Neesha Hathi, directrice du numérique.

Le nouvel outil peut également «agréger et prendre en compte les comptes détenus en dehors de Schwab», a déclaré Hathi. dans un rapport.

Reconnaissant que ces mouvements s'insinuent dans le domaine des RIA que Schwab sert, l'exécutif a expliqué: «Nous reconnaissons que la technologie ne remplace pas le pouvoir des relations et des connexions humaines de confiance. Parfois, les investisseurs peuvent souhaiter consulter un conseiller financier. »

Les clients et autres investisseurs ayant «des besoins plus complexes et (a) une préférence pour travailler avec une personne peuvent travailler avec un consultant financier ou un planificateur financier agréé», a-t-elle ajouté. Schwab fournit un accès aux professionnels «24/7 par téléphone, e-mail ou chat pour répondre à des questions de service ou d'ordre général».

La société de courtage affirme également que son nouveau plan Schwab comprend un tableau de bord de planification interactif, des outils et des analyses qui examinent la probabilité d'atteindre les objectifs, ainsi que des simulations de Monte Carlo et des mises à jour du plan.

«Nous pensons que tout le monde, quel que soit son argent, devrait avoir accès à des outils qui les aident à prendre le contrôle de leur avenir financier», a déclaré Cynthia Loh, vice-présidente du conseil numérique.

L'objectif de la société en lançant Schwab Plan est de «fournir aux investisseurs un outil de planification moderne similaire à celui des professionnels, mais rationalisé pour rendre l'expérience plus facile et plus accessible pour les personnes qui souhaitent commencer à planifier par elles-mêmes», a expliqué Loh .

– En relation avec ThinkAdvisor:



Source link

Laisser un commentaire

Votre adresse de messagerie ne sera pas publiée. Les champs obligatoires sont indiqués avec *