Les clients utilisant des applications pour toucher les conseillers plus heureux que les autres investisseurs: J.D. Power

Media Phone Connection Social Network MI 1


(Photo: Shutterstock)

Selon une étude, l'utilisation des applications mobiles de gestion de patrimoine est devenue forte pendant la pandémie de coronavirus, mais les clients sont moins satisfaits de ces applications que de celles fournies par d'autres institutions financières. publié mardi par J.D. Power.

Dans le même temps, le contact des conseillers via les applications est faible dans l'industrie, a déclaré J.D. Power, notant que seulement 35% des applications de richesse profilées offrent une fonctionnalité de chat et que seulement 41% prennent en charge la messagerie sécurisée, deux fonctionnalités fréquemment demandées par les utilisateurs.

Pourtant, l'interaction des conseillers avec les clients via des applications augmente la satisfaction des investisseurs, selon l'étude. La satisfaction globale des investisseurs full-service qui interagissent avec leurs conseillers via l'application mobile de la société de gestion de patrimoine est de 40 points supérieure à celle de ceux qui ne le font pas.

«Aucune industrie n'est à l'abri du passage des consommateurs aux applications mobiles, car l'utilisation continue d'augmenter dans tous les domaines», a déclaré Amit Aggarwal, directeur principal des solutions numériques chez J.D. Power, dans le communiqué.

Les applications deviennent de plus en plus la porte d'entrée des sociétés de gestion de patrimoine, a expliqué Aggarwal: «En conséquence, elles doivent passer du temps à s'assurer que ce canal répond aux besoins des clients, qu'il est facile à naviguer et parfaitement intégré dans toutes les facettes de leur entreprise.»

Les résultats de l’étude sont fondés sur une enquête menée en juillet et en août auprès de 2 724 clients de sociétés de gestion de patrimoine à service complet et autogérées.

Plus d'utilisation des applications

Selon les réponses à l'enquête, 33% des investisseurs conseillés et des bricoleurs ont utilisé plus fréquemment l'application mobile de leur société de gestion de patrimoine pendant la pandémie.

Parmi les répondants ayant des conseillers, 36% déclarent que leur utilisation a augmenté, contre 17% des investisseurs bricoleurs. Quarante-cinq pour cent des investisseurs de la génération Y et 30% des membres de la génération X déclarent avoir utilisé des applications de richesse plus fréquemment cette année.

Dans le même temps, le score de satisfaction globale des investisseurs pour les applications de gestion de patrimoine est de 849 sur une échelle de 1000 points, inférieur au score de satisfaction global pour les applications utilisées dans d'autres segments du secteur des services financiers – par exemple, 865 pour les applications de carte de crédit, 864 pour l'assurance et 852 pour la banque.

Chase se classe au premier rang pour la satisfaction globale des clients à l'égard des applications de gestion de patrimoine, avec un score de 877. Wells Fargo se classe deuxième avec un score de 869, et E-Trade et U.S. Bank égalent troisième avec 858.

«Il s'agit d'un moment tellement critique dans la transformation numérique de la gestion de patrimoine, et les entreprises ont une formidable opportunité de tirer parti de leurs applications mobiles comme moyen de communication puissant entre les investisseurs et les conseillers», a déclaré J.D. Power, directeur principal de la gestion de la richesse et des prêts. Michael Foy dit dans un communiqué.

Pourtant, la plupart des applications de gestion de patrimoine manquent la cible, a déclaré Foy. Trente-et-un pour cent des investisseurs interrogés ont déclaré qu'en mai et juin, lorsque la pandémie augmentait, ils n'avaient pas eu de contact récent avec un conseiller.

Parmi ceux qui ont communiqué avec des conseillers, seuls 2% ont déclaré que cela se faisait via une application mobile ou une messagerie sécurisée.

"Les conseillers et leurs entreprises doivent reconnaître que l'application mobile ne constitue pas une menace pour la valeur du conseiller – c'est une opportunité d'accroître l'engagement en rencontrant les investisseurs là où ils se trouvent", a déclaré Foy.

En relation avec ThinkAdvisor:



Source link

Laisser un commentaire

Votre adresse de messagerie ne sera pas publiée. Les champs obligatoires sont indiqués avec *