Le Bitcoin est-il légal aux États-Unis? (Mise à jour 2021)

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En bref

  • En vertu de la loi fédérale, Bitcoin est défini comme une marchandise.
  • Mais un patchwork de lois étatiques signifie que le statut juridique des activités qui y sont associées varie aux États-Unis.
  • Le statut juridique de Bitcoin est actuellement en pleine évolution aux États-Unis et ailleurs.

Familiarité avec Bitcoin est à un niveau record, mais la confiance reste un problème et de nombreuses incertitudes entourent toujours le statut juridique de la crypto-monnaie la plus populaire au monde. Dans de nombreuses juridictions, la législation sur Bitcoin est inégale et fluide, même une décennie après l'invention de BTC.

Les États-Unis d’Amérique ne font pas exception, notamment parce qu’ils sont constitués d’un patchwork d’États, chacun avec ses propres lois. Par exemple, à certains endroits, Le trading Bitcoin est légal, tandis que dans d'autres, la pratique est discutable. Mais la relative flexibilité des régulateurs américains à ce jour a toujours attiré l’essentiel des innovations de l’industrie.

Ici, nous examinons la légalité du Bitcoin aux États-Unis, et les différentes activités qui y sont associées, et faisons le point sur les développements récents.

Le statut juridique du Bitcoin aux États-Unis selon la loi fédérale

Les deux organismes les plus concernés par Bitcoin au niveau fédéral sont la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, une agence indépendante du gouvernement fédéral qui applique les lois fédérales sur les valeurs mobilières et réglemente les marchés des valeurs mobilières, et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), qui réglemente les marchés dérivés américains, y compris les contrats à terme, les swaps et certaines options.

Surtout, la SEC a déclaré que Bitcoin n'est pas une sécurité. Parallèlement, la CFTC a déclaré, en 2015, qu'il s'agissait d'un marchandise, comme l'or, et donc soumis à ses règlements.

Le statut juridique du Bitcoin aux États-Unis selon la loi de l'État

En grande partie à cause du système juridique fragmenté aux États-Unis, la situation concernant Bitcoin est inégale; il existe une myriade de lois, et elles varient d'un État à l'autre.

Hawaï, par exemple, interdit toutes les opérations cryptographiques en 2014 mais cédé en 2018, et oblige désormais toute personne impliquée dans des opérations liées au Bitcoin et aux crypto-monnaies à demander une licence d'émetteur d'argent.

New York, le Delaware, la Floride et le Kansas ont également adopté des réglementations, mais la majorité des États n'ont pas légiféré sur la crypto-monnaie.

Le Wyoming se démarque. "L'état de la blockchain»A adopté plus d'une douzaine de lois facilitant le commerce pour les entreprises de crypto-monnaie et une acceptation plus large de la crypto – notamment en accordant aux monnaies numériques le même statut juridique que l'argent et en autorisant les banques à conserver des actifs numériques.

Bien que ce ne soit pas dû à tout moment bientôt, Californie "Projet de loi sur la réglementation des actifs numériques»Est conçu pour fournir à l'État une clarté réglementaire similaire et (il espère) le positionner comme un point chaud potentiel pour les entreprises de cryptographie. Il a été adopté à une écrasante majorité par le Comité sénatorial de l’État en août et fait maintenant l’objet d’un rapport.

L'achat et la vente de Bitcoin sont-ils légaux aux États-Unis?

Dans de nombreux États, il est parfaitement légal d'acheter du Bitcoin. En 2013, le Département du Trésor américain Réseau de répression des crimes financiers (FINCEN) des lignes directrices a déclaré qu'il était légal d'investir dans Bitcoin et de l'utiliser comme moyen de paiement, tant que le vendeur des biens ou services est disposé à l'accepter.

En fait, de nombreux États américains n'ont pas de lois explicites interdisant l'achat ou la vente de Bitcoin. Un bon exemple est la Californie, où le statut du Bitcoin n’est pas encore défini et n’est donc pas réglementé. La flexibilité que cela offre a attiré échanges cryptographiques et d'autres entreprises à l'État.

Le Texas a été le premier État à publier un mémorandum déclarant qu'aucune licence d'émetteur d'argent n'était nécessaire pour vendre du Bitcoin ou d'autres devises numériques. (L'État a également presque adopté un projet de loi qui aurait interdit l'utilisation de crypto-monnaies entre des parties non identifiées.)

Au Colorado, législation passé en 2019 exempte les courtiers en crypto-monnaies des exigences de licence d'État dans certaines circonstances.

Mais certains États, dont New York, le New Hampshire, le Nouveau-Mexique, la Floride et le Connecticut, sont plus hostiles envers Bitcoin, exigeant des licences d'émetteur d'argent pour les opérateurs de crypto-monnaie.

En septembre 2020, cependant, 48 États ont accepté de suivre une seule règles de licence. Cela signifie que les entreprises opérant déjà comme émetteurs de fonds dans un État deviennent automatiquement éligibles à une licence dans un autre État participant.

L'exploitation d'un guichet automatique Bitcoin est-elle légale aux États-Unis?

Encore une fois, les États ont des lois différentes pour les guichets automatiques Bitcoin. New York, par exemple, exige des licences pour les intermédiaires financiers en monnaie virtuelle via son BitLicense. D'autres ont statué que l'acte de transmettre de l'argent n'affectait pas les crypto-monnaies, et certains ont une stratégie plus nuancée. Au Texas, par exemple, une licence n'est requise que si un guichet automatique est connecté à un échange de crypto-monnaie, où le Bitcoin est acheté.

Les orientations de l'État sont en évolution. L'année dernière, par exemple, Nevada dévoilé nouvelles exigences pour les propriétaires de guichets automatiques cryptographiques, les obligeant à obtenir une licence de transmission.

La promotion de Bitcoin est-elle légale aux États-Unis?

La promotion des marchés de la crypto-monnaie peut être illégale si l'activité est interprétée comme un schéma de pompage et vidage, que la CFTC définit comme «des efforts coordonnés pour créer une fausse demande (la pompe), puis vendre rapidement (le dépotoir) pour en tirer profit en profitant des commerçants qui ne sont pas au courant du système.»

Jake Chervinsky, avocat et avocat général de la start-up financière décentralisée Compound, récemment averti qu'une telle activité est tout aussi risquée avec les crypto-monnaies qu'avec les actions et les actions.

Il en va de même pour les délits d'initiés et la SEC ou CFTC pourrait poursuivre les traders de crypto pour informer quelqu'un ou agir sur un pourboire, selon Jason Gottlieb, avocat et associé du cabinet d'avocats Morrison Cohen basé à New York.

L'exploitation minière de Bitcoin est-elle légale aux États-Unis?

En un mot, oui. Il est parfaitement légal d’exploiter du Bitcoin aux États-Unis. Si vous souhaitez commencer, voici notre guide pratique sur l'exploitation minière Bitcoin.

Le jeu avec Bitcoin est-il légal aux États-Unis?

Encore une fois, dans la plupart des États, le cadre juridique actuel fournit peu de directives claires sur l'utilisation de Bitcoin pour jouer dans les casinos en ligne, dont un certain nombre acceptent désormais Bitcoin.

Ainsi, dans les casinos qui l'acceptent, les paris avec Bitcoin sont parfaitement légaux, et il en va de même pour les loteries, où les billets peuvent être achetés avec Bitcoin.

Le trading avec Bitcoin est-il légal aux États-Unis?

Il existe différentes définitions de ce que constitue le «trading», donc la réponse ici est complexe.

Et, comme il n'y a pas de loi unifiée régissant les crypto-monnaies, il revient souvent aux États individuels de savoir si une licence d'émetteur d'argent est nécessaire.

La Pennsylvanie, par exemple, a publié des orientations en janvier 2019 sur les plateformes de trading de devises virtuelles. L'État a précisé que, généralement, ils sont pas des émetteurs d'argent en vertu de la loi de l'État.

La loi fédérale apporte quelques éclaircissements. Il définit une entreprise comme un Entreprise de services monétaires s'il mène des affaires de plus de 1 000 $ avec une personne dans le cadre d'une ou de plusieurs transactions impliquant tout type de services de transfert d'argent, comme des opérations de change ou de change. Dans ces cas, une licence est requise.

Les États-Unis par rapport au reste du monde

Les États-Unis sont considérés comme l'un des principaux pays en matière de réglementation de la crypto-monnaie, ils donnent donc le ton pour une grande partie du monde.

Cependant, c'est le Canada voisin qui a été l'un des premiers pays à élaborer une législation couvrant Bitcoin, en 2014. La crypto-monnaie n'a pas cours légal au Canada, et les marchands de monnaie numérique sont réglementés et autorisés comme entreprises de services monétaires.

À ce jour, le Japon est le seul pays à avoir déclaré Bitcoin aura cours légal. Mais les autorités locales ont récemment réprimé les échanges de crypto-monnaie, exigeant qu'elles adoptent de meilleures mesures de sécurité.

La majorité des pays débattent toujours du statut de Bitcoin. Le Royaume-Uni, par exemple, ne semble pas pressé de réglementer, et la Russie n'a pas encore publié son projet de loi sur les crypto-monnaies.

Certains pays, comme l'Inde, la Bolivie et l'Équateur, ont fabriqué du Bitcoin tout à fait illégal.

En 2018, la Chine a limité le Bitcoin à un usage privé uniquement, interdisant à toutes les institutions financières de gérer les transactions en monnaie numérique.

Le futur statut juridique du Bitcoin aux États-Unis

Octobre 2020 a vu la publication du «Cryptocurrency Enforcement Framework» du procureur général des États-Unis, qui a noté que les crypto-monnaies telles que Bitcoin sont «d'une importance vitale» pour les États-Unis et leurs alliés, tant qu'elles «ne mettent pas en danger» la sécurité publique. Il a également déclaré que le secteur privé, les régulateurs et les élus "devront prendre des mesures pour s'assurer que la crypto-monnaie ne soit pas utilisée comme plate-forme pour l'illégalité". On ne sait pas exactement quelles sont ces étapes; néanmoins, le fait que le rapport souligne le «potentiel de transformation» de la crypto-monnaie suggère qu'une interdiction pure et simple du Bitcoin est hors de portée.

Cette évaluation semble avoir été confirmée par le contrôleur américain par intérim de la monnaie Brian Brooks. S'exprimant lors d'une émission de CNBC en décembre 2020, Brooks, dont les responsabilités incluent la réglementation des banques fédérales, a déclaré que les régulateurs américains n'avaient pas l'intention d'interdire Bitcoin. Brooks a également promis «beaucoup de bonnes nouvelles pour la crypto» d'ici la fin du mandat de Donald Trump.

La question de savoir si cette approche conviviale pour Bitcoin se poursuivra dans la présidence de Joe Biden est discutable. Certes, Bitcoin a un avocat dans l'administration Biden; son équipe de transition de la politique financière est dirigée par l'ancien président de la CFTC Gary Gensler, qui a déjà enseigné un Cours MIT à propos de l'utilisation du Bitcoin et de la blockchain dans la finance, et décrit le Bitcoin comme "une forme moderne d'or numérique" dans un Audition du Congrès 2018.

Cette même année, dans une interview avec le New York Times, Gensler a souligné que Bitcoin devrait rester exempté de la réglementation sur les valeurs mobilières, tout en faisant valoir qu'il y avait un "argument solide" selon lequel Ripple et Ethereum sont des titres non conformes. Dans un décembre 2019 Coindesk éditorial, Gensler a décrit Bitcoin comme un «catalyseur du changement», bien qu'il ait également souligné que les marchés de la cryptographie étaient «en proie à des escroqueries, des fraudes, des hacks et des manipulations».

En juillet 2020, la CFTC a déclaré son objectif de «développer un cadre holistique pour promouvoir l'innovation responsable dans les actifs numériques» au sein de son plan stratégique 2020-2024.

Le plan reconnaît que les marchés dérivés ont subi une transformation numérique importante au fil des ans, présentant ainsi de nombreuses nouvelles opportunités – et risques – pour les traders.

La CFTC a également récemment affiné ses muscles régulateurs. Il a déposé un action coercitive contre les propriétaires de l'échange BitMEX en octobre 2020, pour avoir exploité une plateforme de trading non enregistrée, entre autres charges.

Certains initiés de l'industrie ont interprété cela comme une mesure positive et une étape de nettoyage nécessaire avant que de nouvelles innovations réglementaires puissent se produire, comme une ETF Bitcoin approbation.

"Je suppose que rien ne bougera du côté juridique tant que ces enquêtes ne seront pas terminées, l'hypothèse est que le cadre juridique existant est suffisant pour réglementer l'espace de manière adéquate pour le moment", Andres Guadamuz, maître de conférences en droit de la propriété intellectuelle, à l'Université du Sussex, Royaume-Uni, a dit Décrypter.

Mais quelle que soit l'incertitude juridique autour du Bitcoin, de nombreux passionnés vous diront que peu importe qui dit que vous ne pouvez pas utiliser Bitcoin, sa nature décentralisée garantit que personne ne peut en fait Arrêtez toi.

Avertissement

Les opinions et opinions exprimées par l'auteur le sont à titre informatif uniquement et ne constituent pas des conseils financiers, d'investissement ou autres.



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